- お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
- 法令および会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。
- 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。
１．適切な勧誘
- お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には勧誘は行いません。
- 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
- お客様に保険料および投資信託販売手数料の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供はいたしません。
- 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
- お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反した時は保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
２．適合性の原則
- お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
- 保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するため社内規定に則した運営管理を行います。
- 外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
３．募集資料の取扱
募集資料は、会社の規定にしたがったもののみを使用します。
４．誤認防止
保険・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取扱います。
５．説明義務
保険契約等の加入および投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要
事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。
６．保険料等の授受
お客様から現金等をお預かりする場合には,会社が発行する正規の領収書と引換えとし、それ以外での授受
は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては,お客様から当社指定金融機関への直接のお振込
をお願いする場合があります。
７．顧客情報の保護
お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
８．投資信託等
証券業務等保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令および関係業界団体が定める規則
にしたがって投資勧誘を行います。
１．当社の取扱保険会社
当社の取扱保険会社は、以下のとおりです。
【生命保険会社 7社】
- 東京海上日動あんしん生命
- 三井住友海上あいおい生命
- アクサ生命保険
- ソニー生命保険
- メットライフ生命保険
- アフラック
- 大同生命保険
【損害保険会社 4社】
- ＡＩＧ保険
- 損保ジャパン日本興亜
- 東京海上日動
- Chubb 損害保険
２．当社の推奨方針
（１）第一分野及び第三分野の保険商品（生命保険、医療保険、がん保険等）
- 当社は、保険種類別に、以下の1，2の観点を総合的に勘案して、取扱保険会社の中から予め選定した保険会社の商品をお客様に推奨させて頂いております。
- 直近の販売実績
- 当該保険会社のお客様サポート体制の充実度
- 現時点の当社の推奨保険会社は、以下のとおりです。
| 保険種類 |
推奨保険会社 |
| 終身保険 |
メットライフ生命、ソニー生命、アフラック |
| 定期保険 |
メットライフ生命、ソニー生命、大同生命 |
| 養老保険 |
メットライフ生命、ソニー生命 |
| 医療保険 |
メットライフ生命、アフラック、三井住友あいおい生命 |
| がん保険 |
メットライフ生命、アフラック |
| 変額保険 |
メットライフ生命、ソニー生命、アクサ生命 |
| 外貨保険 |
メットライフ生命、ソニー生命、アクサ生命 |
- ※推奨保険会社が複数社の場合は、推奨保険会社の絞り込みを行いその中から保障内容・特約・保険料等の比較を行いお客様のご意向を元に保険会社を決定させていただきます。
（２）第二分野の保険商品（自動車、火災保険等）
- 当社は、保険種類別に、以下の1、2の観点を総合的に勘案して、取扱保険会社の中から予め選定した保険会社の商品をお客様に推奨させ て頂いております。
- 直近の販売実績
- 当社の当該保険会社の事務の精通度
- 現時点の当社の推奨保険会社は、以下のとおりです。
| 保険種類 |
推奨保険会社 |
| 自動車保険 |
ＡＩＧ損害保険株式会社 |
| 火災保険 |
ＡＩＧ損害保険株式会社 |
| 傷害保険 |
ＡＩＧ損害保険株式会社 |
| 賠償保険 |
ＡＩＧ損害保険株式会社 |
３．上記以外の保険商品による提案をご希望される場合等
- 前記2に基づき当社が推奨する保険商品以外の商品提案をご希望の場合には、当社担当者にその旨をお申し付けください。客様が希望される商品をご説明させて頂いた上で、お客様のご意向に沿ったご提案をさせて頂きます。
- 第一分野及び第三分野の商品につきましては、お客様の健康状態により、当社の推奨保険会社以外に、お客様に適した保険商品をご提案させて頂く場合がございます。
４．募集人の権限
【生命保険について】
- 当社の生命保険募集人は、お客様と申込先の保険会社の生命保険契約の媒介を行うものであり、契約締結の代理権はありません。保険会社が承諾した時に、保険契約は有効に成立します。
- 当社の生命保険募集人に告知受領権はありません。告知受領権は、生命保険会社及び生命保険会社が指定した医師だけが有して います。当社の生命保険募集人に口頭でお話し頂いても告知したことにはなりませんので告知書面へのご記入をお願い致します。
【損害保険について】
- 当社の損害保険募集人は、お客様と申込先の保険会社の損害保険契約の媒介、又は、契約締結の代理権を有しています。
- 当社の取扱保険商品によっては、当社の損害保険募集人が告知受領権を有する商品もあります。
- お客様に告知頂いた保険申込書（告知書）の記載内容が事実と異なる場合には、ご契約が解除や無効になり、保険金をお支払で きないことがありますので、正しく告知頂きますようお願い致します。
５．個人情報の利用目的
当社は、お客様の個人情報について、お客様に同意を頂いた上で、生命保険・損害保険及びこれらに付随・関連するサービスの提供の業務に必要な範囲で利用致します。その他の目的で利用することはございません。詳しくは、当社ホームページの「プライバシーポリシー」をご参照ください。
株式会社 ウイズ
代表取締役 朝倉 実
神奈川県横浜市旭区中希望が丘138-6-2F
045-360-8911
